Es gibt viele Situationen, in denen ein Blick auf die eigene finanzielle Situation – jetzt und in Zukunft – wichtig wird. Unsere Erfahrung zeigt, dass es sehr häufig berufliche oder persönliche Veränderungen sind, in denen wir uns begegnen.
In einer individuellen Analyse und Beratung entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen ein Konzept, das Sie Ihren Zielen näher bringt. Versprochen.
Ihr Anliegen
Berufseinstieg:
Neue Herausforderungen
Mit dem Berufseinstieg entsteht oft der Wunsch eine Grundabsicherung aufzubauen und das Sparen gezielt zu steuern. Das ist sinnvoll, denn in kleinen, überlegten Schritten entwickeln sich Rücklagen am besten und es entsteht eine solide Basis für die Zukunft. Zudem bieten Angebote mit staatlicher Förderung interessante Anreize, die einen frühen Einstieg lohnenswert und lukrativ machen.
Eine gute Analyse schafft Transparenz und zeigt verschiedene Möglichkeiten und Ziele. Verschaffen Sie sich mit einer unabhängigen und professionellen Beratung den Überblick. So entscheiden Sie sich leichter und sicher für das richtige Angebot.
Berufliche Veränderungen:
Neuer Schwung, nicht nur beruflich
Berufliche Veränderungen bringen neuen Schwung und sind eine gute Gelegenheit, die persönliche Situation zu überprüfen. Die Lebenssituation hat sich verändert, neue Ziele kommen hinzu, alte verändern sich – Zeit für eine Bestandsaufnahme, die das Erreichte hinterfragt und neue Herausforderungen berücksichtigt.
So gelingt die Weichenstellung für einen kontinuierlichen Vermögensaufbau.
Ich, Du – Wir! Hochzeit, Partnerschaft, Lebensgemeinschaft
Wer heiratet oder eine Lebensgemeinschaft eingeht, hat viel vor und steht vor wunderbaren, mitunter auch schwierigen Herausforderungen! Natürlich entwickelt sich so auch der Wunsch, füreinander Verantwortung zu übernehmen und die Finanzplanung gemeinsam auszurichten.
Das individuelle Finanzkonzept nimmt Rücksicht auf persönliche Ziele und Träume – unabhängig davon, ob es sich um die Altersvorsorge handelt oder um eine Reise um die Welt. Formulieren Sie Ihre Ideen und Vorstellungen – so gehen sie nicht nur in die Planung ein, sondern Sie kommen Ihrem Ziel schon den ersten Schritt näher.
Kinder, Kinder!
Mehr als eine persönliche Herausforderung
Kinder bereichern das Leben und fordern ihre Eltern immer wieder aufs Neue heraus. Nicht nur persönlich – auch die Ansprüche einer Familie wachsen und brauchen genügend Raum in der persönlichen Finanzplanung.
Mit einem individuellen Finanzkonzept begleitet Ihr Finanzplaner die Familie und Ihre Kinder in jedem Alter: Bei der passenden Risiko-Absicherung genauso wie bei der Entscheidung für eine Vermögensanlage, die zur Ausbildung Ihrer Kinder passt.
Herausforderung Unternehmensübergang
Die zukunftsorientierte und rechtzeitige Organisation der Unternehmensnachfolge stellt einen Unternehmer und das Unternehmen vor große Herausforderungen: Neben dem Prozess im Unternehmen ist die Organisation des Vermögensübergangs unter Berücksichtigung der steuerlichen, rechtlichen und wirtschaftlichen Rahmenbedingungen von höchster Bedeutung.
Ein planvoller Vermögensübergang sichert den Fortbestand des Unternehmens und schafft ideale Voraussetzungen für die erfolgreiche Übernahme durch die nächste Generation oder durch externe Nachfolger.
Unser Konzept
Fundierte Analyse ist die optimale Entscheidungsgrundlage
Ein vollständiges Bild Ihrer finanziellen Situation ist eine ideale Grundlage für die individuelle Beratung. Um Sie optimal beraten zu können, investiert Capital Concept viel in die exakte Analyse Ihrer Situation – so entstehen Lösungen und Konzepte, die zu Ihnen passen und Ihre Entscheidungen leicht(er) machen.
Konzeptionelle Planung
Ein gutes Konzept ist so individuell wie Ihr Leben: Es muss immer wieder an Ihre Bedürfnisse und Ihre Lebenssituation angepasst werden. Dann bietet es Ihnen einen ausgezeichneten Überblick über Ihre Ziele und berücksichtigt verschiedene Handlungsmöglichkeiten, die Ihnen den Weg ebnen.
Ihr Sparringspartner
Die aktuelle Niedrigzinsphase und die Entwicklungen auf dem Finanzmarkt verursachen – mit Recht – viel Verunsicherung. Vielleicht sind Sie auch aus anderen Gründen auf der Suche nach Antworten auf Ihre persönlichen Fragen oder auf komplexe Fragestellungen, die sich aus den Turbulenzen am Finanzmarkt für Sie persönlich ergeben könnten.
Andre Wesemann steht Ihnen für Diskussionen und Analysen immer gern zur Verfügung. Sie bringen Schwung in die Zusammenarbeit und geben Ihrem Weg immer wieder neue Impulse.
Einfach gut beraten.
Die persönliche Beratung ist durch nichts zu ersetzen. Nur im persönlichen Gespräch wächst ein Gespür für Ihren individuellen Bedarf und Ihre Situation – dabei sind Ihre Vorstellungen und Ideen genauso wichtig wie das Konzept als grundlegende Navigation für die Finanzplanung.
Mit Capital Concept beraten wir Sie unabhängig, individuell und langfristig. Stellen Sie uns auf die Probe!